隔夜利息
隔夜利息是您交易的外汇对中的两种货币间的利差。您可以使用 EXNESS Group 基于 Meta Trader 5 的货币隔夜利息平台,在市场中进行高效交易。
隔夜利息介绍
隔夜利息是金融界最令人困惑的术语之一,也是许多投资者感兴趣的话题之一。
虽然用买进的钱借出,和用卖出的钱借入听上去有点复杂,但外汇隔夜利息的逻辑实际上相当简单。
什么是隔夜利息?
隔夜利息价格指您头寸中的低息外币根据其与高息外币的关系,以 + 或 - 的形式在您账户中的反映。隔夜利息,即所投资的不同货币对之间的利息差的隔夜持有成本,也可以简单定义为不同利率的债务互换。隔夜利息以货币对相对的单位收取。即对于 USD/EUR 美元兑欧元的欧元隔夜利息,隔夜手续费将以欧元处理。
掉期交易
对于当日未平仓结转至次日的头寸,隔夜利息,即货币间每日息差的持有成本,是隔夜操作的,因此当日开仓和平仓的交易不影响掉期费用。由于没有运输成本,掉期利率不适用于日间的头寸。市场上存在三种类型的掉期交易。依次为:货币掉期交易,利率掉期交易和交叉货币掉期交易。让我们总结一下掉期类型:
交叉货币掉期交易:它是指以不同货币和不同利息结构(固定或可变)借款的各方,通过同意履行另一方债务的本金和利息支付来履行必要的义务。
货币掉期交易:它是指按照双方事先约定的汇率和条件兑换一定数量的货币而进行的交易。
利率掉期交易:可以说,它是一份合约,规定在双方同意的条件下,根据不同的利率互换原则,对指示性本金金额计算利息的变化。
隔夜利息
隔夜利息是外汇投资者最感兴趣的主题之一,它简单地源于两种货币在交易平价中的利率差异,如果投资者将其开立的头寸持有到新的日期,这些利率将受 + 或 - 的影响。如果在不改变日期的情况下平仓,也就是说,如果它是在白天进行的,那么就不会产生隔夜利息。我们用一个案例来解释这一点:让我们以息差较大的美元(利率=0.25%)和土耳其里拉(7.75%)为例。如果投资者认为美元将上涨,土耳其里拉将贬值,并对美元/里拉进行买入交易,即他买入了美元,同时卖出了土耳其里拉。在这里,投资者以低利率买入货币并卖出高利率货币土耳其里拉,在一天结束时,由于他未平仓且将持有 USD/TRY 头寸到新的一天,则他必须支付隔夜利息。
隔夜利息常见问题
隔夜利息在何时产生?
由于市场在周末休市,并且货币对中的未平仓头寸的结算日为 2 天,因此在工作日从周三切换到周四时产生 3 天隔夜利息。 简而言之,从周三到周四的过渡,产生 3 天隔夜利息费,即周六、周日和周一 —— 包括周末。隔夜利息费也可能因货币对而异。当货币所在国家/地区的市场放假时,产生隔夜利息的日期也会有所不同。
外汇掉期交易可靠吗?
与所有外汇交易一样,外汇掉期交易是合法可靠的。通过 EXNESS Group 平台,您可以安全地进行所有交易。